Скелет в шкафу не утаишь – причины и последствия усиления контроля над российскими капиталами за рубежом

Скелет в шкафу не утаишь – причины и последствия усиления контроля над российскими капиталами за рубежом

В конце сентября в швейцарской прессе появилась информация о причинах отказа в предоставлении ВНЖ Роману Абрамовичу в 2016 году. В июне мы проводили анализ этой ситуации и сделали предположение, что олигарх не договорился о приемлемой сумме ежегодных фиксированных налоговых платежей. Но по утверждениям швейцарских СМИ, причина была вовсе не в этом. Кантональные власти кантона Вале были готовы выдать ВНЖ Абрамовичу, а отказ пришел со стороны полиции.

Предоставление швейцарского ВНЖ Роману Абрамовичу посчитали источником возможной угрозы общественной безопасности, а также риском возникновения репутационного ущерба для страны. Якобы у швейцарских властей есть основания полагать, что у олигарха имеются связи с криминалитетом, а его капиталы частично имеют сомнительное происхождение. Эта информация появилась в СМИ на фоне ужесточения контроля над российскими капиталами за рубежом и повышенного интереса со стороны Еврокомиссии к гражданам России, получающим гражданство и ВНЖ по программам для инвесторов.

Причины претензий Швейцарии к Абрамовичу

Неизвестно, что именно послужило причиной решения уголовной полиции Швейцарии. Можно предположить, что факты, вскрывшиеся в рамках судебного разбирательства между Романом Абрамовичем и Борисом Березовским, сыграли свою роль в формировании образа Абрамовича как нежелательного резидента для Швейцарии. Многие СМИ выдвинули именно эту версию. Вполне возможно, что эти факты действительно сыграли свою роль. И они повлияли бы на решение властей, даже если бы не стали достоянием общественности, поскольку все получатели ВНЖ проходят тщательную проверку со стороны правоохранительных органов, которые имеют доступ к закрытой информации.

Есть и другая причина, по которой могли появиться проблемы именно с властями Швейцарии. Роман Абрамович проходит одним из ответчиков по иску со стороны Европейского Банка Реконструкции и Развития, который рассматривается в швейцарском суде. Претензии ЕБРР по выданному кредиту возникли в отношении швейцарской компании Runicom SA. Роман Абрамович считается одним из контролирующих лиц этой компании. Сумма претензий составляет 46 миллионов швейцарских франков без учета процентов. Безусловно, для швейцарских властей факт вовлечения местной компании в судебное разбирательство по кредиту сам по себе является элементом репутационного ущерба. А предоставление ВНЖ одному из ответчиков по этому иску может нанести дополнительный урон репутации страны.

Швейцарская свинья для англичан и русских

Независимо от того, что именно стало причиной для решения швейцарских властей, возникает вопрос к нормам по проверке получателей долгосрочных виз и ВНЖ властями Великобритании. Если на суде с Борисом Березовским действительно вскрылись какие-то новые, сомнительные факты биографии Абрамовича, отказ в продлении его визы должен был произойти намного раньше, либо его действующая виза должна была быть аннулирована. Если же дело в судебном разбирательстве с ЕБРР, штаб-квартира которого, к слову, находится в Лондоне, британские власти действительно могли бы занять позицию в защиту презумпции невиновности и ждать решения суда, прежде чем предпринимать какие-либо меры.

Задержка в продлении британской инвесторской визы по времени совпала с обострением российско-британских отношений в свете дела Скрипалей, и мало кто сомневается в том, что на эту задержку повлияли политические причины. А значит вопрос о строгости процедур проверки получателей инвестиционных виз британскими властями обоснован. Равно как и вопрос о строгости процедур проверки капиталов, поступающих в Великобританию без привязки к инвестиционным визам. Создание Швейцарией прецедента с отказом в предоставлении ВНЖ человеку, имеющему инвестиционную визу Великобритании, наносит урон репутации Великобритании.

Британские власти запустили новый механизм проверки происхождения капиталов, уже заведенных в страну – так называемые Unexplained Wealth Orders. Пока что этот механизм был применен на практике лишь трижды, но по данным некоторых СМИ, в ближайшее время такие проверки могут затронуть ряд известных россиян, включая Олега Дерипаску, Игоря Шувалова, Романа Абрамовича и других. Эти проверки будут проводиться под давлением в связи с делом Скрипалей. Но дополнительное влияние на них может оказать желание создать репутацию строгости контроля, чтобы избежать нелицеприятного сравнения со Швейцарией в будущем.

Помимо тех, к кому имеются вопросы в связи с происхождением их капиталов или в связи с их близостью к властям, лишение инвестиционной визы может грозить и тем, в чьей биографии нет таких серых пятен. Такие люди станут жертвой обстоятельств. По данным британской газеты The Guardian, дополнительная проверка затронет порядка 700 граждан России, получивших британские инвесторские визы, поскольку их первоначальная проверка была недостаточной. Как правило для получения инвесторской визы проверялось происхождение только той суммы, которая подлежит инвестированию (source of funds). Более тщательная проверка должна подтвердить чистоту происхождения всех капиталов (source of wealth), а не только их части.

Давление Еврокомиссии

В августе Еврокомиссар по вопросам Юстиции Вера Юрова призвала страны ЕС ограничить выдачу гражданства за инвестиции. Претензии прозвучали к Кипру, Мальте, Австрии, Португалии, Греции, Венгрии, Латвии и Литве. Несмотря на то, что госпожа Юрова путает программы гражданства и ВНЖ за инвестиции и не слишком глубоко разобралась в теме, Еврокомиссия подала недвусмысленный сигнал, что намерена бороться с грязными деньгами, существенная часть которых поступает из России.

Термин «офшорные банки» относится к любым банкам, чья деятельность основана на обслуживании счетов клиентов нерезидентов. Офшорные банки позиционируются как надежная тихая гавань для тех, кто по различным причинам не доверяет банковской системе своей страны. Швейцарские, прибалтийские, гонконгские, сингапурские и кипрские банки традиционно пользовались популярностью среди наиболее обеспеченных клиентов из России. В свете последних событий в банковском секторе доступность услуг прибалтийских, кипрских и азиатских банков для российских клиентов существенно сократилась.

Наибольшее давление со стороны Еврокомиссии приходится на мальтийскую программу гражданства за инвестиции. Отчасти это может быть связано с несколькими скандалами, возникавшими вокруг программы за время ее существования. Отчасти с неоднозначным восприятием программы коренными мальтийцами. Многие мальтийцы выступили против пожертвования на благотворительность в поддержку детей больных раком денег, полученных от программы инвестиционного гражданства. Можно предположить, что наименьшее сопротивление вызовет пересмотр итогов именно мальтийской программы гражданства. Дополнительное давление именно на программу Мальты создают США, поскольку между этими странами действует безвизовый режим. Тем временем в отношении новых заявителей власти Мальты перешли к проверкам source of wealth, а не только source of funds.

Власти Кипра занимали более активную оборонительную позицию при возникновении претензий к кипрской программе гражданства. Кроме того, по своей структуре эта программа построена полностью на инвестициях и не предусматривает безвозмездных взносов. Благодаря этому кипрские власти успешно опровергают обвинения в продаже паспортов. Но после того, как гражданство Кипра получил Олег Дерипаска, который позднее оказался в санкционных списках США, давление на Кипр также может быть усилено в любой момент. В этой связи ожидаемо будет введен контроль source of wealth, а не только source of funds.

Новая реальность?

Ужесточение контроля за российскими капиталами совпало по времени с достижением отношений России с зарубежными странами наихудшего уровня со времен холодной войны. Пока что нет предпосылок к улучшению международных отношений. Но будет ли ослаблен контроль за российскими капиталами в случае, если такое улучшение все же настанет? Ответ скорее нет, чем да. Новая реальность – это всерьез и надолго. И по мере внедрения на практике новых инициатив, таких как автоматический обмен банковской информацией, повышенный контроль будет проявляться не только на государственном уровне, но и в повседневной жизни.